Parabank z Mysłowic przed sądem. Powtórki z Amber Gold nie będzie

Na celowniku Komisji Nadzoru Finansowego jest kilkanaście firm, w tym te, które działają w województwie śląskim. To m.in. Lex-Security z Mysłowic i Nova New z Katowic - obie należące do tego samego właściciela. Przeciwko niemu toczy się postępowanie sądowe.

- Właściciel jest oskarżony z art. 171 prawa bankowego. Ten czyn jest zagrożony karą grzywny do 5 mln zł i karą pozbawienia wolności do lat 3 - wyjaśnia prok. Dariusz Lendo, szef Prokuratury Rejonowej w Katowicach.

W tej sprawie wyznaczono już trzy terminy rozpraw. Najbliższy na wrzesień. A zaczęło się od anonimowego emaila, który dotarł do warszawskiej KNF. Pracownicy KNF zbadali strony internetowe firmy Lex Security i ofertę finansową. Uznali, że firma prowadzi działalność bez stosownych pozwoleń, co naraża klientów na ryzyko utraty pieniędzy.

- Komisja powiadomiła nas o nieprawidłowościach. Śledczy przesłuchali właściciela, świadków, zebrali dowody i sformułowali akt oskarżenia, który trafił do sądu - informuje prok. Lendo.

Śledczy z Mysłowic zarzucają właścicielowi najpierw Lex-Secirity, a następnie Nova New m.in. prowadzenie bez wymaganego zezwolenia działalności bankowej w ramach kancelarii radcowskiej w Katowicach, a następnie spółki Nova New w tym samym mieście (maj 2011 r. - kwiecień 2012 r.). Drugi zarzut objął oszustwo na szkodę osoby fizycznej (listopad 2010 r.).

Skontaktowaliśmy się z katowicką siedzibą tej nadal działającej spółki. Poprosiliśmy o rozmowę z właścicielem.

- Szefa nie ma, jest na urlopie. Przekażę informację o pani prośbie o kontakt, ale nie wiem, co szef z tym zrobi - usłyszeliśmy od pracownicy Nova New. Nie zadzwonił.

Jak to się dzieje, że prokuratorzy z Mysłowic doprowadzili właściciela firmy prowadzącej ich zdaniem usługi bankowe bez zezwolenia na salę sądową, a ich koledzy z Gdańska w sprawie Amber Gold byli bezradni?

- Bez komentarza - mówi prok. Dariusz Lendo.

W sumie prokuratury w całym kraju po zawiadomieniach o podejrzeniu popełnienia przestępstwa z KNF postawiły zarzuty kilkunastu parabankom. Akty oskarżenia trafiły już do sądów w Mysłowicach i Wrocławiu. Niebawem będą następne.
W ostatnich dniach zabezpieczono dokumentacje z Finroyal. Jej szef Andrzej K. już w lipcu usłyszał zarzut prowadzenia działalności bankowej bez zezwolenia. Wydano także wobec niego zakaz opuszczania kraju, zatrzymano paszport i zastosowano dozór policji.

Mimo nagłośnienia sprawy Amber Gold w mediach wiele osób nadal ufa parabankom. Sondaż w tej sprawie przeprowadził niedawno TNS OBOP na zlecenie Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów. Wyniki porażają. 54 proc. ankietowanych ma trudność z odpowiedzią, co to jest parabank, a 12 proc. uważa, że to bank szybko i łatwo udzielający pożyczek. Połowa respondentów nie umiała odpowiedzieć, co dzieje się z pieniędzmi powierzonymi para-bankowi w sytuacji bankructwa. 39 proc. badanych udzieliło prawidłowej odpowiedzi - że pieniądze mogą przepaść, 7 proc. było zdania, że otrzyma wpłacone pieniądze i zyski dzięki Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu, a 4 proc. było przekonanych, że otrzyma zainwestowane pieniądze, ale bez zysków. Tymczasem UOKiK podkreśla, że w sytuacji bankructwa para-banku osoba, która posiadała w nim oszczędności, może nie otrzymać nic, ponieważ pieniądze nie są gwarantowane przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny.

Lista firm, które nie mają zezwolenia KNF na wykonywanie czynności bankowych, w tym na przyjmowanie wkładów pieniężnych w celu obciążania ich ryzykiem:
1. Finroyal FRL Capital Limited
2. Flexworld Inc.
3. Perfect Money Finance Corp. z siedzibą w Panamie
4. Weksel Bank, Aida System Sp. z o.o. z siedzibą w Konstantynowie Łódzkim
5. Amber Gold Sp. z o.o. z siedzibą w Gdańsku
6. GoGo20 Poland
7. DOBRALOKATA Sp. z o.o.
8. Pozabankowe Centrum Finansowe Sp. z o.o.
9. PROMOTOR-FINANSE Sp. z o.o. z siedzibą we Wrocławiu
10. Care&Cash Sp. z o.o. z siedzibą we Wrocławiu
11. KASOMAT.PL SA, Wrocław
12. Lex-Security, Mysłowice
13. Centrum Inwestycyjno - Oddłużeniowe sp. z o.o. Stargard Szczeciński
14. Socket Resources GmbH biuro operacyjne - Warszawa
15. IPI CAPITAL S.A. z siedzibą w Warszawie
16. NOVA NEW Sp. z o.o. z siedzibą w Katowicach
17. Mizar Profit, Warszawa
18. Alkor Trade Sp. z o.o., Józefów

Barbara Mroczek, dyrektor Departamentu Współpracy z Zagranicą i Komunikacji Społecznej UOKiK:
Prezes UOKiK prowadzi obecnie blisko 30 postępowań dotyczących instytucji para-bankowych. Ocenia w nich m.in. jak sprawdzana jest zdolność kredytowa klientów, głównie w kontekście haseł reklamowych zachęcających do wyboru danej oferty: "pieniądze bez BIK", "z komornikiem", "na dowód", "bez badania zdolności" itp. Analizowane są także umowy zawierane z konsumentami pod kątem występowania w nich klauzul niedozwolonych oraz sprzecznych z ustawą o kredycie konsumenckim. Wyniki analizy zostaną opublikowane jeszcze w tym roku.

Adam Czarnecki z ARC Rynek i Opinia, współautora badań na temat postrzegania parabanków:
Respondenci z dużą dozą nieufności obserwują wydarzenia na rynku finansowym z ostatnich tygodni. Sytuacja związana z Amber Gold spowodowała nie tylko obniżenie zaufania do instytucji parabankowych, lecz również spadek wiary w skuteczność urzędów nadzorczych, jak i całego systemu finansowego. Problemy Amber Gold stanowią przestrogę dla klientów, żeby dokładnie sprawdzać, czy dana instytucja podlega pod nadzór finansowy czy nie. Można przypuszczać, że do tej pory wiele osób nie do końca miało wiedzę w tym obszarze.

*Tauron Nowa Muzyka ZNAJDŹ SIĘ NA ZDJĘCIACH
*Beerfest 2012 zakończony ZOBACZ ZDJĘCIA
*KONKURS FOTOLATO 2012: Przyślij zdjęcia, zgarnij nagrody!